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一般而言，客戶可承受的風險愈高，潛在投資回報也會愈高。想知道自己承受風險的能力？只需回答以下問題，即可進行分析。

財務風險評估

財務風險評估 請回答以下問題 1. 以下哪一項最能貼切地形容您對投資市場的認知程度？ 有限度的認知 (甚少至完全不認識) 基本的認知 (理解基本投資工具的特性例如股票與債券的差別) 一般性的認知 (知道市面上有不同類型的投資產品及當中涉及的不同程度的風險) 廣泛的認知 (透切了解市面上的投資工具及相關的策略) 2. 您有多少年的投資經驗，當中可包括基金投資、股票買賣、債券投資或外幣買賣？ 沒有投資經驗 < 3 年 3 - 5年 > 5年 3. 根據您的需要或目標，您打算持有您的投資項目多少年？ < 1年 1 - 3 年 3 - 5年 > 5年 4. 請選出以下哪句最能反映您對風險管理的取態： 我完全不喜歡承受風險；即使這些風險有可能帶來更高的長線回報.，我也不願意我的投資項目面對任何波動 我準備承受少量的市場波動，以達致較高的長線回報 我準備承受一般的市場波動，以達致較高的長線回報 我希望賺取最大的潛在長線回報，即使面對於較大幅度的市場波動，我仍感安心 5. 以下哪句最能形容您現時的投資目標及您對投資項目之價格波動的取態？ 我不想我的投資涉及任何風險，我願意接受與銀行定期存款利率相若的回報率，因為對於短期的市場波動，我會感到不安心 我希望資本保值，但為了能賺取比銀行定期存款利率較高的回報率，我願意接受短期少量的資本值下降 我會以均衡的投資取向，在我的投資組合上選配高增長和帶有利息收入的投資工具。我願意接受短期的資本值下降，從而賺取比銀行定期存款利率更可觀的回報率，並能抗衡通脹 我希望我的投資組合增長並賺取最高的潛在回報率，我願意接受短期的資本值下降，甚至資本有虧損的可能 6. 如果您所持有的投資項目在過去6至9個月下跌了15%，以下哪句最能形容您的態度？ 無論投資前景如何，我也會極度關注 我會相當關注我投資組合的短期前景 只有當短期走勢不太正面時, 我才會適度地關心 由於我的投資是以長線為主，我不會太關注短期的波動 7. 如果接受比您現時較高的風險，就能大幅度改善您的潛在投資回報率，您大概： 不會選取較高風險的投資 願意把部分的資本投放於比您現時風險略高一點的投資產品上 願意把部分的資本投放於比您現時投資風險高的產品上 願意將全部的投資投放於比您現時投資風險高的產品上